Revisar aspectos como ingresos, gastos, deudas, ahorros, inversiones y metas permite hacer ajustes oportunos y prepararse con mayor tranquilidad para los últimos meses del 2026.
La mitad de año es un buen momento para hacer una pausa y revisar cómo avanzan los proyectos, las metas personales y financieras propuesta durante el comienzo del año. Este momento también coincide con el inicio de un periodo en el que muchas familias comienzan a prepararse para gastos importantes, como vacaciones, marchamo y otros compromisos del cierre del año. De ahí la importancia de dedicar un espacio a evaluar las finanzas.
Hacer una revisión financiera en este momento permitirá entender mejor cómo se ha venido utilizando el dinero durante los primeros meses, reconocer los avances logrados, identificar qué metas siguen encaminadas y cuáles necesitan ajustarse. Este ejercicio ayuda a tener una visión más completa de la situación financiera actual y prepararse para el cierre del 2026.
La vicepresidenta de Relaciones Corporativas de BAC, Laura Moreno, detalló:
Generalmente, iniciamos el año con metas claras: ahorrar más, reducir deudas, ordenar gastos o prepararnos para imprevistos. Pero cuando no revisamos nuestro avance, esas metas pueden quedarse en buenas intenciones. Se trata de tomar consciencia; entender dónde nos encontramos es el primer paso para construir un cierre de año más tranquilo, ordenado y alineado con los objetivos que nos propusimos en los primeros meses del año".
¿Cómo revisar las finanzas y tomar mejores decisiones?
Al revisar sus metas y finanzas, formúlese las siguientes preguntas: ¿cómo se están comportando los ingresos? ¿en qué se está gastando más? ¿qué tan manejable son las deudas? ¿cuánto se ha logrado ahorrar e invertir y cómo avanzan las metas?
A partir de las respuestas a estas preguntas puede analizar objetivamente si las metas propuestas a principios de año se mantienen, ya que las obligaciones diarias, los gastos imprevistos o la falta de seguimiento pueden hacer que los objetivos queden en segundo plano.
También, es importante revisar si las deudas se mantienen bajo control. El uso de tarjetas de crédito, las cuotas mensuales, las fechas de pago y la capacidad para cumplir con los compromisos deben analizarse periódicamente, para evitar que pequeños desajustes se conviertan en una carga mayor.
“Una revisión financiera de mitad de año puede ser sencilla. El primer paso es sentarse con calma y ver qué está pasando con el dinero: cuánto entra, cuánto sale, qué deudas existen y qué hábitos se pueden mejorar. Cuando una persona tiene claridad sobre su situación, puede tomar decisiones más conscientes y hacer cambios a tiempo”, explicó Jorge Solís, asesor y coach de finanzas y emprendimiento.
A partir de este ejercicio, cada persona puede elegir una acción concreta para mejorar su situación financiera en la segunda mitad del año.
Para acompañar este proceso, BAC pone a disposición el sitio Finanzas Positivas, un espacio pensado para que las personas puedan encontrar información, herramientas y consejos sencillos para cuidar mejor su dinero, ordenar su presupuesto, ahorrar con propósito y tomar decisiones financieras con mayor claridad: https://finanzaspositivas.com/costa-rica
Cinco pasos para fortalecer sus finanzas
- Analice sus ingresos y gastos reales. Compare lo que esperaba gastar con lo que realmente ha ocurrido durante los primeros meses.
- Ordene sus deudas. Revise montos, fechas de pago, intereses y capacidad mensual para cumplir con sus obligaciones.
- Fortalezca el ahorro. Contar con un fondo para emergencias o metas específicas brinda mayor seguridad y reduce la necesidad de endeudarse.
- Prepárese para los gastos de los próximos meses. Vacaciones, celebraciones, marchamo, matrícula y otros compromisos pueden planificarse desde ahora.
- Use herramientas digitales. Aplicaciones bancarias, plataformas de presupuesto y soluciones de ahorro pueden ayudarle a dar seguimiento a sus movimientos y metas.