La iniciativa desarrollada por Coopenae-Wink destacó por integrar auditoría continua, analítica de datos e inteligencia artificial para fortalecer la calidad de la información utilizada en procesos de prevención de legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y gestión de riesgos institucionales.
La Auditoría Interna de Coopenae-Wink obtuvo el primer lugar en el Hackathon CLAIN 2026, organizado por la Federación Latinoamericana de Bancos (FELABAN), uno de los espacios de innovación más relevantes del sector financiero de América Latina.
El Congreso Latinoamericano de Auditoría Interna y Evaluación de Riesgos (CLAIN) es considerado uno de los principales espacios de referencia para los profesionales que impulsan la evolución de la auditoría interna en América Latina. Con casi tres décadas de trayectoria, reúne a líderes del sistema financiero, expertos internacionales y tomadores de decisión para compartir visión estratégica, innovación y experiencias aplicadas sobre auditoría, gestión de riesgos y control.
En el marco de CLAIN 2026, la competencia reunió equipos de distintas entidades financieras de la región, incluyendo bancos y organizaciones del sistema financiero, que presentaron propuestas enfocadas en innovación, transformación digital y fortalecimiento de la gestión de riesgos.
La iniciativa desarrollada por Coopenae-Wink destacó por integrar auditoría continua, analítica de datos e inteligencia artificial para fortalecer la calidad de la información utilizada en procesos de prevención de legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo y gestión de riesgos institucionales.
La propuesta consistió en el desarrollo de un modelo innovador de monitoreo continuo que permite evaluar automáticamente la calidad, coherencia e integridad de los datos utilizados en modelos de clasificación de riesgo. Además, incorpora un agente de inteligencia artificial diseñado para analizar la razonabilidad y consistencia de la información declarada por los clientes, identificando posibles anomalías o inconsistencias entre variables como profesión, nivel de ingresos, comportamiento financiero y perfil transaccional.
El agente de IA funciona como una capa adicional de análisis inteligente, capaz de generar alertas sobre posibles desviaciones que podrían no ser detectadas mediante reglas tradicionales, fortaleciendo así los procesos de prevención, monitoreo y toma de decisiones basadas en datos.
La solución busca anticipar riesgos asociados a datos incorrectos, incompletos o inconsistentes que podrían impactar procesos críticos de análisis, cumplimiento regulatorio y gestión institucional, contribuyendo a una visión más preventiva y estratégica de la auditoría interna.
El proyecto fue impulsado desde la Auditoría Interna con una visión orientada a evolucionar el rol tradicional de auditoría hacia un modelo más preventivo, analítico y estratégico, capaz de generar valor mediante el uso responsable de tecnologías emergentes.
Además del reconocimiento internacional, este logro posiciona a Coopenae-Wink como un ecosistema financiero que impulsa la innovación aplicada al fortalecimiento del gobierno corporativo, la gestión de riesgos y la transformación digital dentro del sector financiero regional.
La participación de Coopenae-Wink en CLAIN 2026 refleja también el compromiso cooperativista con la búsqueda de soluciones innovadoras que fortalezcan la confianza, la sostenibilidad y la toma de decisiones basada en datos, en línea con una visión de cooperativismo moderno y transformación digital responsable.