Juan Manuel Echeverri, CEO de Amstel Financial Group, brindó estos tips en el evento WorkShop de Inversiones 2024, realizado en el país, donde se mostró, además, varias opciones de inversión novedosas para diversificar los portafolios de los inversionistas.
Cada vez más personas en el país buscan convertirse en inversionistas para construir nuevas formas de ingreso; sin embargo, en ocasiones no saben qué elementos deberían tomar en cuenta a la hora de iniciar para que esta realmente impacte sus finanzas de forma positiva.
Juan Manuel Echeverri, CEO de Amstel Financial Group, señaló que uno de los principales errores que se comenten a la hora de realizar inversiones, es no contar con una planificación sólida, lo que puede provocar que no se saque el mayor provecho financiero. Otro de los errores, señaló, es priorizar la especulación.
Entonces, ¿qué aspectos se deben tomar en cuenta antes de realzar una inversión? En el marco del WorkShop Anual de Inversiones 2024, que Amstel Financial Group realizó recientemente en Costa Rica, el especialista brindó seis recomendaciones para tomar en cuenta.
Pagar deudas antes de invertir
La primera recomendación de Echeverri es reducir las deudas tanto como sea posible antes de pensar en inversiones. Aunque algunas deudas pueden ser "saludables", como las que financian activos productivos, el especialista señala que las personas deben priorizar su eliminación. Tener un nivel bajo de endeudamiento proporciona mayor libertad financiera y minimiza el riesgo, lo cual es crucial antes de adentrarse en cualquier tipo de inversión.
Crear un fondo de emergencia
Antes de invertir, es fundamental contar con un fondo de emergencia que cubra, al menos, seis meses de gastos. Este "colchón" financiero, como lo llama Echeverri, permite enfrentar cualquier imprevisto sin necesidad de liquidar inversiones de manera precipitada o endeudarse nuevamente. Un fondo de emergencia asegura que las inversiones puedan mantenerse a largo plazo y no se vean interrumpidas por problemas de liquidez.
Inversión activa vs. inversión pasiva
Echeverri destaca la importancia de que los inversionistas comprendan la diferencia entre inversión activa y pasiva. La inversión activa requiere monitoreo constante y toma de decisiones frecuentes, mientras que la inversión pasiva genera ingresos de forma automática, como sucede con fondos de inversión o bienes raíces. Para los principiantes, la inversión pasiva puede ser una opción más segura, pues permite obtener rendimientos sin la necesidad de una intervención constante.
Especulación, un error común
Uno de los errores más comunes, según el especialista, es priorizar la especulación en las primeras etapas de la inversión. Echeverri enfatiza que la especulación debe ser considerada solo si se dispone de capital sobrante, y nunca debe ser el primer paso. "Especular es como apostar en Las Vegas", dice, sugiriendo que aquellos que buscan rendimientos rápidos o que intentan cubrir deudas mediante inversiones de alto riesgo, a menudo terminan en una peor situación financiera. En su opinión, la especulación debe venir solo después de haber cubierto todas las bases financieras, como el pago de deudas y la creación de un fondo de emergencia.
Evaluar los riesgos y planificar a largo plazo
Adicionalmente, Echeverri instó a los inversionistas a no dejarse llevar por promesas de ganancias rápidas, sino a evaluar cuidadosamente los riesgos de cualquier inversión y tener una planificación financiera a largo plazo. Para ello, es esencial entender los factores de riesgo, como la inflación y el contexto económico del país, y cómo estos pueden afectar los rendimientos futuros. Además, sugiere que quienes ya han acumulado capital deben considerar vivir de los rendimientos o dividendos generados por sus activos, en lugar de depender exclusivamente de su ahorro principal.
Realizar inversiones con el acompañamiento de expertos
Como último punto, Echeverri destaca la importancia de contar con el apoyo de entidades especializadas en la gestión de inversiones. Señala que una guía experta puede marcar la diferencia entre una inversión segura y un error costoso. “Empresas como Amstel Financial Group, no solo ofrecen opciones de inversión, sino que brindan un acompañamiento responsable y personalizado para que los inversionistas comprendan los riesgos y tomen decisiones informadas. Confiar en un equipo experto asegura que cada paso esté respaldado por un conocimiento profundo del mercado, lo cual resulta esencial para proteger su patrimonio y maximizar los rendimientos a largo plazo”, afirmó Echeverri.
Posibilidades de inversión para diversificar portafolios
Echeverri explicó que, en la actualidad, existen diversas oportunidades de inversión a nivel internacional. Precisamente, durante el WorkShop Anual de Inversiones 2024, se mostraron cuatro de ellas.
Estas opciones son cuatro empresas que han impulsado sus operaciones a nivel internacional, destacando y ofreciendo rentabilidades importantes a sus inversionistas mediante sus modelos de negocio.
Una de ellas es London Richmond. Esta es una sociedad de promoción e inversión inmobiliaria que cotiza en la Bolsa desde enero de 2023, lo que brinda transparencia y liquidez a los inversores. Los directores de London Richmond han invertido con éxito en el sector inmobiliario londinense desde 1998, transformando propiedades con descuento en viviendas de lujo y generando importantes beneficios. Para el año 2025, la estrategia de London Richmond es continuar adquiriendo y desarrollando grandes viviendas familiares en ciudades selectas de Londres, como Wimbledon y Richmond, donde la demanda de inversores, propietarios e inquilinos es alta.
La segunda opción presentada fue Woodville Consultans, la cual se especializa en la financiación de litigios, permitiendo que un inversor cubra los costos legales y reciba una parte de las ganancias. En el Reino Unido, esta empresa opera en un mercado que realiza transacciones por más de 30 millones de libras esterlinas anualmente. La compañía se financia demandas de gran valor y con altas posibilidades de éxito.
Asimismo, la empresa Independence Financial, otra de las opciones de inversión presentadas en el WorkShop, financia la compra de cuentas por cobrar de contratos de seguros (contratos de seguros que pagan una cantidad predeterminada en el futuro por compañías de seguros de Estados Unidos con calificación A+). Las cuentas por cobrar de los contratos de seguros no se ven afectadas por la economía, los mercados financieros o el riesgo geopolítico. Estas características resultan en la provisión de rendimientos estables y predecibles sobre la inversión.
La cuarta opción fue Zenith Energy. Esta es una empresa del sector energético que cotiza en el Mercado Principal de la Bolsa de Londres y Euronext Growth de la Bolsa de Oslo. Mediante la adquisición estratégica de una cartera prospectiva de producción de petróleo y gas en Túnez en 2021, Zenith Energy, actor relevante en la industria logrando una diversificación geográfica y ampliando su alcance operativo.
“Una forma de invertir de forma segura es fomentar el diálogo entre emisores e inversionistas, con el objetivo de promover la transparencia y la confianza en el mercado de capitales. En Amstel buscamos acercarnos de manera directa a los inversionistas, para explicarles en detalle las características de nuestras inversiones y responder a sus preguntas para potencializar y rentabilizar aún más sus portafolios de inversiones a través de asesoría especializada y experta”, concluyó Echeverri.
